却说中常侍岑昏向吴主孙皓上奏说：“江南有很多铁，可以打造一百多条连环索，每条长几百丈，每个环重二三十斤，在长江沿岸的险要地方横拦江面。再铸造几万根铁锥，每根长一丈多，放在水里。如果晋军的战船顺风顺水而来，遇上铁锥就会被撞破。”孙皓非常高兴，立刻派工匠在江边连夜赶造铁索和铁锥，很快就布置停当。
却说晋都督杜预领兵从江陵出发，叫来牙将周旨，交给他计策说：“你带领八百名水手，乘坐小船偷偷渡过长江，连夜袭击乐乡，多带些旌旗，在山林里插立起来，白天就放炮擂鼓，晚上就各处点火。”周旨领命而去，连夜渡过长江，埋伏在巴山这个地方。
第二天，杜预率领大军，水陆并进。前锋哨兵报告：“吴主派伍延从陆路出兵，陆景从水路出兵，孙歆担任先锋：三路兵马前来迎战。”话还没说完，孙歆的船队就到了。两军刚一交锋，杜预就下令后退。孙歆领兵上岸，一路追击，追了不到二十里，一声炮响，四周晋军大量涌来。吴兵急忙往回逃，杜预乘势追击，吴兵死伤不计其数。孙歆逃到城下，周旨带领的八百士兵混在吴兵当中，趁机在城上放火。孙歆大惊，说：“北边来的军队竟然是飞渡过江的！”正要后退，被周旨大喝一声，斩于马下。陆景在船上，望见江南岸一片火光，巴山上飘出一面大旗，上面写着“晋镇南大将军杜预”。陆景大惊，想上岸逃命，被晋将张尚赶上斩杀。伍延见各路军队都战败了，就弃城逃跑，被伏兵捉住，押来见杜预。杜预喝令武士将他斩首。于是晋军夺取了江陵。从此，沅水、湘水一带，一直到广州，各郡的守令都望风而降，捧着官印前来归顺。杜预派人持符节安抚百姓，军队秋毫无犯。接着进攻武昌，武昌也投降了。杜预的军威大振，于是召集众将领，共同商议攻取建业的计策。胡奋说：“盘踞百年的敌寇，不可能一下子完全征服。如今春水上涨，难以长期驻军。可以等到来年冬天，再发动大规模进攻。”杜预说：“从前乐毅在济西打了一仗就吞并了强大的齐国；现在我军军威已经振奋，正像劈竹子一样，劈开几节之后，剩下的都会迎刃而解，没有阻碍，应当乘势夺取建业。”于是派人去联合各路将领，约定一齐进兵。
这时龙骧将军王濬率领水军顺江而下，攻势迅猛，无人能挡。有人向王濬报告：“吴人打造了铁索，沿长江横拦江面；又把铁锥放在水中，做了这样的防备。”王濬大笑，随即制造了几十只大木筏，筏上绑着草人，草人披着铠甲、拿着兵器，立在木筏四周，让木筏顺流漂下。吴兵见了，以为是真人，吓得望风而逃。水下的铁锥扎到木筏上，就都被木筏带着漂走了。王濬又派熟悉水性的水手，在木筏上预先制作了大火把，火把长十多丈，粗十多围，用麻油浇灌过，让火把在船前开路，只要遇到铁索，就点燃火把烧它，片刻之间铁索就都被烧断了。王濬的军队从长江进军，所到之处，没有不取胜的。后来胡曾先生有诗写道：
王濬戈鋋发上流，武昌洪业土崩秋。
思量铁索真儿戏，谁与吴王画此筹？
却说东吴丞相张悌，命令左将军沈莹、右将军诸葛靓，前来迎战晋兵。两人见晋兵顺江而下，势头不可阻挡，慌忙回报张悌说：“东吴危险了，为什么不逃走呢？”张悌说：“国家将要灭亡，无论贤能还是愚笨，都该共患难！如今要是君臣都投降，没有一个人为国难而死，不也太耻辱了吗！”诸葛靓说：“国家存亡自有天命，不是您一个人能支撑的。为什么要自取灭亡呢？”张悌说：“我从小蒙受吴国的俸禄，如今官至丞相，能为国而死，是应该的。我若是该当战死，怎能贪生怕死，留下不义的名声呢？”诸葛靓大哭着离去。张悌和沈莹想要指挥士兵抵抗，晋兵一拥而上将他们包围。周旨、罗尚率先杀入吴营。张悌亲自奋力拼杀，最终死在乱军之中。沈莹被周旨奋力斩杀。
吴兵四散奔逃。消息飞快地报到吴主孙皓那里，孙皓吓得说不出话来。殿中几百名大臣跪地叩头上奏说：“今天的灾祸，都是岑昏的罪过，请陛下杀了他！我们出城和晋兵决一死战。”孙皓说：“一个宦官，怎么能危害国家呢？”其中一人大声喊道：“陛下难道没见过蜀国的黄皓吗？”孙皓说：“暂且把他贬为奴仆就是了。”众人却直接冲进宫中，将岑昏碎尸割肉，活生生地吃了。之后，陶濬率领御林各军，沿长江迎战晋兵；前将军张象率领水军顺江而下迎敌。没想到刮起了猛烈的西北风，吴兵的旗帜都立不住，全都倒插在船里；士兵们又不肯下船，四处逃跑，最后只剩下张象一个人。
却说晋将王濬，率领船队扬帆前进，经过三山时，船上的水军说：“风浪太大，船无法前进；暂且等风势小些再走吧。”王濬大怒，拔出剑呵斥道：“我马上就要攻取石头城了，怎么能说停下！”于是下令擂鼓，大军继续猛进。吴将张象带着随从前来请求投降。王濬说：“如果是真心投降，就做前锋为我军立功。”张象回到自己的船上，径直来到石头城下，叫开城门，迎接晋兵入城。消息报到孙皓那里，孙皓想要自刎。中书令胡冲、光禄勋薛莹上奏说：“陛下为什么不效仿安乐公刘禅呢？”孙皓听从了他们的建议，也准备了棺材，自己捆绑起来，率领诸王和文武官员，到王濬军营前投降。王濬亲自扶起他，解开绳索，烧掉棺材，众将领都十分高兴。王濬请孙皓进入军营，用对待王侯的礼节接待他。孙皓将玉玺、绶带以及地图、户籍等全部献上。于是东吴的四个州、四十三个郡、三百一十三个县，连同五十二万三千户人口、三万二千名官吏、二十三万士兵、二百三十万男女老少，以及二百八十万斛米谷、五千多只舟船、五千多名宫女，都归入了大晋。大事已定，王濬贴出告示安抚百姓，封存了所有官府仓库。第二天，陶濬的军队不战自溃。琅琊王司马伷和王戎的大军也赶到了，见王濬立下大功，心中都很高兴。第三天，杜预也到了，大规模犒劳三军后，打开仓库救济百姓。
于是吴地百姓安居乐业，（晋朝）便把吴主孙皓迁到洛阳去面见晋帝。到了洛阳，当时是太康元年夏五月，孙皓上殿叩首拜见晋帝。晋帝赐给他座位，说：“我设下这个座位，等你很久了。”孙皓说：“臣在南方，也设了这样一个座位来等待陛下。”晋帝大笑起来。贾充问孙皓：“听说你在南方，有凿人眼睛、剥人面皮的刑罚，这是什么样的刑罚呢？”孙皓说：“臣子杀害君主以及奸邪不忠的人，就施加这样的刑罚。”贾充沉默不语，心里很是惭愧。晋帝下令摆下宴席，慰劳赏赐吴国的君臣，封孙皓为归命侯，他的子孙封为中郎，跟随投降的大臣都封为列侯。丞相张悌战死，封赏他的子孙。天下彻底平定。晋帝封王濬为辅国大将军，其余的人也各有封赏。后来史官有诗感叹东吴道：
忆昔孙坚创业时，东南王气覆江湄。龙盘虎踞才安稳，地裂天崩又改移。
洋子江中沉铁索，石头城上竖降旗。可怜锦片东吴地，一旦翻成晋地基。
后主刘禅在太康七年去世，魏主曹奂在太康元年去世，吴主孙皓在太康四年去世：这三位君主都得到了善终。从此，三国归并到晋帝司马炎手中，奠定了天下一统的基础。后人有一篇古风，感叹道：
高祖提剑入咸阳，炎炎红日升扶桑；光武龙兴成大统，金乌飞上天中央；
哀哉献帝绍海宇，红轮西坠咸池傍！何进无谋中贵乱，凉州董卓居朝堂；
王允定计诛逆党，李催、郭汜兴刀枪；四方盗贼如蚁聚，六合奸雄皆鹰扬；
孙坚孙策起江左，袁绍袁术兴河梁；刘焉父子据巴蜀，刘表军旅屯荆襄；
张燕张鲁霸南郑，马腾韩遂守西凉；陶谦张绣公孙瓒，各逞雄才占一方。
曹操专权居相府，牢笼英俊用文武；威挟天子令诸侯，总领貔貅镇中土。
楼桑玄德本皇孙，义结关、张愿扶主；东西奔走恨无家，将寡兵微作羁旅；
南阳三顾情何深，卧龙一见分寰宇；先取荆州后取川，霸业图王在天府；
呜呼三载逝升遐，白帝托孤堪痛楚！孔明六出祁山前，愿以只手将天补；
何期历数到此终，长星半夜落山坞！姜维独凭气力高，九伐中原空劬劳；
钟会、邓艾分兵进，汉室江山尽属曹。丕、睿、芳、髦才及奂，司马又将天下交；
受禅台前云雾起，石头城下无波涛；陈留归命与安乐，王侯公爵从根苗。
纷纷世事无穷尽，天数茫茫不可逃。鼎足三分已成梦，一统乾坤归晋朝。